C.现金保障优先

E.建立退休基金

C.做好税收筹划

A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

D.子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

C.财务自主

30.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。(　　)

C.信用卡消费规划

【答案】×，【页码】P15, 【考点】投资规划的具体内容

D.面对面会谈

D.保险

D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

7.下列关于理财规划步骤正确的是(　　)。

2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(　　)。

27.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。(　　)

D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

A.现金规划, 消费支出规划, 投资规划

A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B.现金规划, 投资规划 , 消费支出规划

16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括(　　)。

A.是否享受社会保障

B.是否购买了适当保险

C.经常以短期规划方案的形式表现

D.罚款

C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

A.是否有稳定充足收入

A.财务自主要功能

A.理财规划师以自己的专业知识进行判断

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12.理财规划的必备基础是(　　)。

26.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。(　　)

C.因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

13.在下列理财工具中，(　　)的防御性最强。

【答案】×，【页码】P6, 【考点】财务安全与财务自由的关系

23.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则(　　)。

【答案】BCDE，【页码】P5, 【考点】理财规划的概念

【答案】×，【页码】P6, 【考点】理财规划的定义

A.购买房屋、家具

C.不得再次参加理财规划师职业资格考试

C.风险管理和保险规划

【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

C.投资规划, 现金规划, 消费支出规划

A.固定收益证券

C.进攻型

E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

【答案】ABCE，【页码】P27, 【考点】正直诚信原则

D.教育规划

C.子女教育规划;现金规划;保险规划、投资规划;养老规划、税收筹划

【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

B.中年家庭

D.教育支出规划

A.整体规划

B.储蓄和投资

【答案】ABCE，【页码】P14, 【考点】家庭消费支出规划的具体内容

A.住房消费规划

C.是否有充足的现金准备

A.做好现金规划

B.强调个性化

【摘要】许多考生正在紧张的进行2019年注册国际理财规划师的复习备考。为了方便考生备考，环球网校理财规划师频道为您提供备考试题：注册国际理财规划师基础知识考试模拟习题及答案，请注册国际理财规划师考生认真阅读下文。

D.无法确定

判断题(请在正确的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后括号内画“×”，下同)

【答案】ABCDE，【页码】P19, 【考点】建立客户关系的方式

C.建立应急基金

A.风险管理理论

【答案】ABCE，【页码】P10, 【考点】理财规划的7个原则

B.理财规划过程中不带感情色彩

B.是否有适当、收益稳定的投资

17.家庭与事业形成期的理财目标有(　　)。

A.青年家庭

E.个人信贷消费规划

14.单身期的理财优先顺序是(　　)。

【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

B.汽车消费规划

A.保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

E.消费支出规划

D.税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括(　　)。

D.购买保险

D.是否有遗嘱准备

10.(　　)是整个理财规划的基础。

A.取消其理财规划师资格

D.财务安全理论

B.子女出生和养育费用

B.做好教育规划

A.是简单的金融产品销售

18.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有(　　)。

C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

E.是否购买了适当的财产和人身保险

28.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。(　　)

【答案】C【页码】P11, 【考点】个人理财规划的概念

B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

单项选择题

【答案】ABCDE，【页码】P13, 【考点】不同家庭类型的理财需求

C.是否享受社会保障

B.现金规划;保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、税收筹划

21.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(　　)。

D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

【答案】A，【页码】P19, 【考点】理财规划流程

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

D.消费支出规划 , 现金规划, 投资规划

【答案】ABCDE，【页码】P14, 【考点】理财的8大规划内容

【答案】D，【页码】P6, 【考点】财务自由的概念

1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(　　)。

B.攻守兼备型

25.家庭消费支出规划主要包括(　　)。

22.下列关于理财规划的说法正确的有(　　)。

C.警告

【答案】D，【页码】P32, 【考点】行业自律机构的制裁措施

D.子女教育规划;保险规划、投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

D.财务自由

A.消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

【答案】√，【页码】P10, 【考点】风险管理优于追求收益的原则

D.通常由专业人士提供

【答案】ACDE，【页码】P13, 【考点】退休期的理财需求

【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

C.老年家庭

【答案】D，【页码】P16, 【考点】理财工具之二保险

A.退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

E.遗嘱

C.书面交流

B.财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

B.吊销执照

多项选择题

E.消费、投资与收入相匹配

E.罚款

A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

11.青年家庭理财规划的核心策略是(　　)。

B.收益最大化理论

A.保障财务安全

【答案】C，【页码】P10, 【考点】家庭类型与理财策略相匹配

B.提早规划

6.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是(　　)。

C.投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

5.日常生活储备主要是为了(　　)。

C.生命周期理论

20.建立客户关系的方式多种多样，通常包括(　　)。

29.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。(　　)

C.建立信托

【答案】BCDE，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施

D.追求收益优于风险管理

D.准备善后费用

【答案】C，【页码】P27, 【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则

C.期货

8.下列违反客观公正原则的是(　　)。

E.熟人介绍

A.不得再次参加理财规划师资格考试

3.家庭与事业成长期的理财优先顺序是(　　)。

D.是否有额外的养老保障计划

【答案】×，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施

E.是一项长期规划

C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

24.退休期的理财需求分析包括(　　)。

B.终生不得执业

C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B.互联网沟通

D.做好投资规划

D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

4.退休前期的理财优先顺序为(　　)。

15.理财规划的最终目标是要达到(　　)。

B.股票

A.现金规划

B.财务安全

D.壮年家庭

A.防守型

【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型

B.保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B.投资规划

A.电话交谈

19.以下属于理财规划组成部分的有(　　)。

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

【答案】ABCDE，【页码】P6, 【考点】财务安全的8个指标

D.暂停执业

【答案】A，【页码】P14, 【考点】现金规划的重要性